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萍乡人:以太坊将吞噬华尔街的结算层

前言:除了DeFi,以太坊还可以用来做什么?传统金融机构只是利用以太坊进行资产证券化,就可以带来巨大的变化。因为相对于传统解决方案,以太坊是一个更可靠的结算层。按照作者Josh Johnson的说法,以太坊最终会吞噬华尔街的结算层。是不是如此,也许不用几年,我们就可以看到初步的结果。本文由蓝狐笔记的“SIEN”翻译。

几周前,我跟富达的经纪人通了电话。不知何故,在我的金融机构之间转移资金和做交易时,我不小心下了比我账户实际的钱更多的订单。在我与经纪人代表谈话前几天,我收到了一封信,信上说如果我在本周末前没能转移足够的资金,他们会清算足额的资本以弥补缺口。

我问电话另一端的人:“这怎么可能?当我没有这个钱的时候,为什么允许我进行交易?”

她也没有说出什么好的答案。基本上,她说,富达可以允许人们在没有这笔钱时进行交易,只要他们相信在结算时间完成支付。不知何故,我偶然发现了这一漏洞,同时也发现它并没有那么罕见,这提醒了我,我并不是真正拥有我经纪业务中的资产。

传统金融和结算的问题

跟踪资产所有权的问题是个难题,不止是经纪业务。上限表通常在电子表格中跟踪,且可能会打错字。重新抵押和卖空会导致比实际有的股份更多。那么,这里有一个多乐食品公司的故事,股东最终拥有的比预期拥有的要多33%。这是一个挑战,因为在任何一个时间点上没有关于所有权状态的全局代表。但是,如果你从事加密领域工作有一段时间,那么,你可能已经听说,有一些公司试图用区块链解决这个问题:t-Zero,Securitize等。但是,我敢打赌,你可能还没有听说过一家公司(Cadence)正在使用以太坊的主网来解决这个问题,它在证券化商业借贷的利基金融领域。

在低收益世界寻找高收益

在深入研究其解决方案前,我想先简要介绍一下我是如何找到Cadence以及作为一个投资者他们的业务给我提供了什么。

很显然,我们已经在低利率环境中度过了至少十多年,而在过去几周表明,这样的时光将会无限期地持续下去。因此,投资者应该去哪里获得收益?一些退休人士,例如我的父母,如何在储蓄的生命周期价值上赚取可观的现金流?

在债券和其他低风险借贷中赚取5%收益的日子已经一去不复返了。P2P借贷,曾被视为小额投资者进入银行借贷收益的一种方式,而现在被那些原本要取代它们的机构所挤出。随着利率下降,投资者开始不得不在高风险资产中寻求收益:高收益股息的股票,低等级的债券以及房地产。当货币变得便宜,世界充斥美元的时候,你会去哪里投资?

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