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沃保网会员专题:六方面看信托公司2018年年报:2018年转型效果显著

  临近4月末,2018年信托公司年报陆续表露,金融时报社将联合中诚信托发布2018年信托公司年报阐发(以下简称“陈诉”)。陈诉阐发将聚焦信托公司六风雅面:成本实力、资产规模、经营业绩、风险管控、公司转型和行业格局。中诚信托策略研究部总经理和晋予表示,2018年,信托公司继续探索新领域、新方向和新模式,转型效果显著。陈诉通过对过去一年进行盘点,全面勾勒行业现状,为信托公司更好掌控此刻、展望未来提供参考。

  一看成本实力

  2018年,行业成本实力到达历史最强,在多家信托公司增资和行业整体实现较好经营业绩的情况下,行业固有资产总规模到达7193亿元,同比增长9.34%;行业净资产总规模到达5749.3亿元,同比增长9.50%。与前几年比拟,信托增资潮浮现了显著减退,2018年信托公司净资产增长次要源于业绩增长。同时,行业负债增加较少,且增速较上年下降较多。

  从固有资产运用方式来看,固有资产的运作效率不竭提高,投资领域占比继续增加,已经到达77.79%的历史最高程度。

  和晋予表示,在行业整体实力进一步增强的情况下,陈诉依照各家信托公司年报数据,阐发2018年各家信托公司成本实力改观、影响因素和影响水平。

  二看资产规模

  2018年,信托资产规模继续下滑,至2018年底,信托资产规模为22.70万亿元,较2017年减少3.5万亿元,同比下降13.50%。

  从政策层面看,2018年,监管局部加强了对通道业务规模的限制,通道业务规模和占比下降,行业被动解决信托资产规模占比则进一步上升,行业信托资产质量有所提升。从各家信托资产规模的实际经营情况看,受监管政策和宏观经济的影响,各家信托公司信托资产规模下降水平纷歧,部门信托公司在规模下降中实现了布局优化,显露了本身的生长特色。

  陈诉从信托资产规模角度,阐发各家信托公司存量、增量、总量和布局的改观,同时结合2018年各家信托公司的业务布局改观,探索受托解决资产改观暗地里的原因。

  三看经营业绩

  2018年,行业营业收入到达1140.63亿元,同比下降4.23%;行业利润总额到达731.80亿元,同比下降11.20%;行业人均利润到达275.02万元,同比下降11.59%。从收入布局来看,行业经营业绩整体下滑的次要原因是固有业务收入下滑较多,而固有业务收入下滑次要是受成本市场环境影响投资收益下降较多所致。

  经营业绩是信托公司2018年度固有资产、信托资产总量和布局改观、业务开展情况的最终反映。陈诉阐发认为,在行业整体下行的情况下,仍然有部门公司在经营业绩方面取得了快速增长。此中,既有新形势下抓住业务机会的“困境反转”,也有强化身手“小步快跑”下实现“更上一层楼”。和晋予介绍,陈诉从经营业绩角度,阐发各家信托公司收入、利润的总体情况、内部布局,研究各家信托公司的业务情况和经营效率,探寻各家信托公司业绩改观的驱动因素。

  四看风险管控

  2018年,整个信托行业浮现了展业困难、风险增加的态势,导致短期内行业固有资产和信托资产的质量有所下降。在固有资产方面,很多信托公司在2018年度计提了拨备;在信托资产方面,至2018年底,风险项目的个数和规模连续增加,尤其是集合信托的风险项目规模快速增加,这导致了信托资产风险率在2018年末到达0.98%。从各家信托公司2018年的市场默示来看,保全、清收、涉诉情况也有所增多。

  陈诉在这一部门,

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,从风险角度阐发信托公司的固有资产和信托资产风险情况及其应对法子,进一步探究信托公司风险管控的有效手腕,判断风险资产对信托公司经营业绩的影响。

  五看公司转型

  连年来,信托公司转型其实很多见。2018年,信托公司在新领域、新方向和新模式上又有哪些探索?

  陈诉阐发认为,2018年,消费金融、供应链金融、资产证券化、家族信托等空虚发挥信托优势、回归信托根源的业务得到了继续生长,部门信托公司在聚焦领域取得了从头定位和竞争优势。2018年,信托公司展业中资金端承压,大都机构将财产解决的重要性提到前列,被动向财产解决转型,淘汰财产团队,发力直销业务。2018年,信托公司的成本运作从未停止,股改、筹备上市、对外投资不停在进行。

  在公司转型部门,陈诉阐发信托公司在2018年的新策略、新业务、新身手,阐发信托公司在2018年的转型进展,开端研究其转型成绩。

  六看行业格局

  连年来,

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